Слово маржа произошло от английского margin. Это термин, применяемый в банках и на биржах, который подразумевает сумму, обеспечивающую выданный кредит. Сам принцип маржинальной торговли заключается в том, что торговля осуществляется при помощи займа, который предоставляет под определенный залог компания-брокер. Основная суть такой торговли заключена в валютном арбитраже для извлечения прибыли из разницы по курсам валют.

Рассмотрим этот вид торговли более детально. Для того, чтобы осуществить маржинальную торговлю клиенту необходимо размещение в банке определенного залога – маржи, именно она станет главной составляющей обеспечения всех арбитражных операций, которые будет производить клиент. Это делается для безопасности клиента, поскольку, производя свои операции, он не сможет потерять больше, чем размер внесенной маржи.

У маржинальной торговли есть и другая особенность, а именно – предоставление кредитного плеча. Кредитное плечо является отношением суммы заключенной клиентом сделки к величине внесенного им залога.

Рассмотрим эту ситуацию на примере.
Предположим, что на торговом счете клиента лежит сумма в размере 1000 USD, а кредитное плечо – 100, другими словами 1% - минимальная маржа. При таком кредитном плече возможна сумма сделки максимум USD 1000×100=USD 100 000. Из этого следует, что трейдеру для осуществления такой сделки достаточно иметь всего лишь 1% от общей суммы сделки. Мы видим, что благодаря кредитному плечу трейдер может во много раз увеличить сумму потенциальной прибыли.

Совокупность маржи клиента с полученной прибылью или убытком называют вариационная маржа. Причем, вариационная маржа не должна быть меньше чем минимальная маржа, поскольку клиент не будет иметь возможности совершать какие-либо сделки и станет банкротом.
Каждая сделка, которая проводится в рамках маржинальной торговли, является спекулятивной и включает в себя два основных этапа.

Первый этап – открытие позиции, второй – ее закрытие. Другими словами производится полный трейд. Брокер будет фиксировать позицию клиента как открытую до тех пор, пока позиция не будет закрыта сделкой, которая имеет противоположное направление.

Рассмотрим определение стоп-лосса согласно расчетам максимально возможных потерь на примере одной сделки.

Предположим, что сумма депозита трейдера составляет $2000. Исходя из этой суммы, мы можем рассчитать максимально возможный процент потерь, например 10%, что составит $200. Будет нелишним отметить, что большинство учебников по работе на бирже рекомендуют 2%, но при такой маленькой сумме это практически невозможно. Если покупать на рынке Форекс стандартные лоты по $100 000, с валютной парой EUR\USD, причем плечо составит 1:100, то цена 1 пункта будет равна $20. Из этого следует, что необходимо при установке стоп-лосса ориентироваться на 10 пунктов предполагаемого поворота цены в неблагоприятную сторону.

Но не стоит забывать, что рынок может сделать временный откат, что не обязательно сигнализирует об изменившейся тенденции, а после пойдет в нужном вам направлении, но установленный стоп-лосс оставит вас ни с чем. Поэтому ориентироваться только на стоп-лоссы рискованно.

Определить уровень стоп-лосса можно назначив его за значимыми уровнями поддержки сопротивления. Если рынок пробивает уровень поддержки или сопротивления, то есть большая вероятность того, что это не временное течение, а намечающаяся тенденция и позиции, которые были открыты в противоположную сторону, должны быть сразу же закрыты.
Четко намеченной схемы расстановки стоп-лоссов не существует, здесь много зависит от опыта и интуиции.

Для повышения прибыли на рынке Forex можно открывать позиции сразу на трех валютных парах. По теории вероятности, по крайней мере, одна сделка из осуществленных будет прибыльной, а остальные можно закрыть с мелкими потерями или даже с небольшой прибылью.

Сумма каждой торговой позиции должна быть вдвое больше размера минимального лота, поскольку рынок Форекс очень изменчив, при первом сигнале осциллятора о предвидящихся изменениях на рынке, нужно закрыть один лот, который является половиной позиции, идущей в прибыльном направлении. Стоп-лосс следует поставить на уровне закрытия лота, но если прогнозы не оправдались, то нужно передвигать стоп-лосс согласно движению рынка (плавающий стоп-лосс). Если рынок сделает откат, то можно снова удвоить позицию.

Что, в общем-то, и следует из названия Форекс, представляет собой рынок обмена валют. В данный момент ежедневно на рынке Форекс происходят сделки на сумму 4,5 триллиона долларов, что значительно превышает обороты всех прочих ныне существующих бирж.

Схема работы рынка Форекс на первый взгляд довольно проста – на рынке покупают и продают конвертируемую валюту, цена на которую зависит от спроса и предложения. На самом деле цена на отдельно взятую валюту зависит от совокупности факторов политической и экономической ситуации в мире. Принимают участие в валютном рынке Форекс как банки, брокерские компании и инвестиционные фонды, так и частные лица. Для последних рынок Форекс представляет большую привлекательность в связи с тем, что не требует больших капиталовложений, если у игрока отсутствует вся сумма необходимая на проведение операции, то он может прибегнуть к маржевой торговле, при которой брокерам предоставляется залог, после чего валютный трейдер (именно так называется человек, играющий на рынке Форекс) может проводить операции, превышающие сумму залога до ста раз.

Рынок Форекс является уникальной финансовой системой, так как он работает круглосуточно, из любой страны мира в режиме реального времени можно провести любую валютную операцию. Также Форекс не имеет конкретной привязки к определенному месту, благодаря тому, что как валютный рынок имеет общемировой масштаб и его игроки работают во всех странах мира. Главные валюты, по которым ведется основная игра на рынке Форекс, - это евро, доллар, йена, фунт стерлингов и швейцарский франк.

С появлением Интернета правила игры на рынке Форекс стали еще более доступными. Это способствовало тому, что все большее количество дилетантов обращает свой взор на валютный рынок Форекс. Казалось бы, вся информация о валютных курсах находится в свободном доступе, а многозначные доходы игроков стали еще больше будоражить умы.
Последствия легко себе представить. Появляется всё больше обучающих курсов по игре на рынке Форекс, книг и статей по этой теме.

Тем, кто ищет легких заработков, кажется, что они нашли новое Эльдорадо.
Стоит ли объяснять, что поле чудес не существует и популярные мифы о рынке Форекс, как правило, слабо соответствуют действительности.

Для начала следует помнить, что рынок Форекс – это не казино. Вероятность выпадения «счастливого номера» для непрофессионала стремится к абсолютному нулю, а вот возможность потерять все сбережения существует, примеров этому не счесть.

Успех на рынке Форекс, как и на любой другой биржи – следствие кропотливого труда и определенных способностей. Чтобы научится зарабатывать на курсе валют, нужно иметь аналитический склад ума, уметь работать с информацией, быть в курсе мировых событий в сфере экономики и политики, вникнуть в саму суть валютных операций на рынке Форекс, а кроме того, учится, учится и еще раз учиться. На чужих и собственных ошибках.

К первой группе трейдеров относятся те, кто для работы использует технический анализ рынка, применяя различные технические индикаторы, например, графические фигуры на ценовых графиках, волновой и свечной анализ, методы искусственного интеллекта, к которым относятся нейросети. В эту группу входят наибольшее количество трейдеров. Объясняется это тем, что даже начинающий трейдер может изучить этот метод, поскольку есть масса доступной информации по техническому анализу.

Основным принципом построения технического анализа является контроль над поведением цен с использованием технических индикаторов, графических фигур на ценовом графике и других способов. Есть мнение, что колебания рынка повторяются и если подробно изучить его поведение, то можно предсказать колебания цен в будущем.

Вторая группа включает в себя тех трейдеров, которые в торговле на финансовом рынке применяют фундаментальный анализ. Этот вид анализа считается наиболее сложным и подходит далеко не каждому трейдеру, поскольку требует аналитического склада ума. Можно сказать, что трейдер, использующий этот вид анализа, выступает в роли аналитика, поскольку для проведения фундаментального анализа, он анализирует огромное количество информации. Фундаментальный анализ построен на принципе выяснения влияния различных событий в мире на ценовые изменения в будущем. Трейдеры-фундаменталисты изучают каждое событие в мире, будь то финансовые отчеты, новости, природные катаклизмы и другие явления, которые так или иначе оказывают влияние на финансовые инструменты, а затем на основании анализа пытаются предсказать поведение цен.

К третьей группе относятся те трейдеры, которые применяют свои собственные техники и способы анализа, а также те трейдеры, которые относятся к торговле на финансовом рынке как к игре в казино, играя наудачу. Обычно они используют разнообразные хитрые тактики и системы выставления ордеров или различные разновидности Мартингейла (удвоение ставки после проигрыша, в надежде, что в этот раз она сыграет).

Четвертая группа трейдеров – интуитивная. Как правило, это трейдеры, имеющие огромный опыт работы. Они настолько хорошо знают рынок и его поведение, что не нуждаются ни в каких средствах анализа. Им достаточно посмотреть на график, чтобы сориентироваться в ситуации и понять, как извлечь максимальную прибыль. На самом деле они пользуются анализом, но он проходит у них интуитивно или подсознательно, как следствие большого опыта в торговле.
Вообще деление трейдеров на группы условное понятие, потому что большинство трейдеров использует несколько тактик и методов анализа поведения рынка, тем самым покрывая убытки от торговли по одной схеме, за счет прибыли от другой.

Всех трейдеров можно разделить на две группы:
Трейдеры-профессионалы – те, которые занимается трейдингом на профессиональном уровне. Они получили соответствующее образование, в основном, экономическое, имеют опыт работы трейдером, владеют определенными навыками. Трейдеры-профессионалы, как правило, работают в банках, диллинговых или аналитических центрах, инвестиционных фондах. Но есть среди них и трейдеры, работающие сами на себя, для которых торговля на бирже стала основным источником доходов.

Трейдеры-любители. К этой группе относятся все те трейдеры, которые не вошли в первую группу. Это самые разные люди, имеющие различные профессии, различное образование и взгляды на жизнь. Но всю эту разношерстную публику объединяет одно качество – заинтересованность торговли на финансовом рынке. Зачастую профессия и место работы трейдера-любителя не имеет связи с финансами, но начиная торговать на финансовом рынке, они надеются приумножить свой капитал. Для некоторых же это просто хобби и их волнуют не столько деньги, как анализ рынка и торговли в целом, очень часто, что вот такие любители анализирования пишут затем весьма полезные книги на рыночную тематику, в которых можно почерпнуть для себя много полезного. Сейчас все большее количество любителей начинает заниматься трейдингом, поскольку видят в этом самый реальный способ увеличения своего капитала.

Довольно большая часть начинающих трейдеров отсеивается на начальной стадии, не заработав ничего или спустив вообще всю вложенную сумму. Торговать на рынке не сложно, открывай и закрывай позиции, но вот торговать и при этом постоянно получать прибыль от сделок – задача крайне сложная без определенной базы знаний.

Большинство начинающих трейдеров начинают торговать на финансовых рынках из-за кажущейся легкости работы, но рынок не терпит несобранности, лени и разгильдяйства. Для получения постоянной прибыли от торговли, трейдер должен быть постоянно собранным, внимательным, каждый день тщательно изучать поведение рынка. Также необходимо не действовать хладнокровно, не поддаваться минутным импульсам и постоянно совершенствовать свои навыки в торговле. Без соблюдения этих правил невозможно получать постоянную прибыль, возможны лишь разовые удачные сделки по чистой случайности, которые вряд ли повторятся в дальнейшем.

Успешный трейдер – это человек, который смог побороть жадность, страх и искушение, который работает на основании холодных практичных рассуждений. Достичь этого сложно, поскольку трейдер в своей работе постоянно подвергается мощному психологическому давлению, и далеко не каждому по силам его перебороть. Его преследует каждодневный страх потерять свой капитал, осуществить невыгодную сделку или закрыть, кажущуюся убыточной позицию, которая через время может принести большую прибыль. Поэтому необходимо принимать меры, чтобы оградить себя от этого давления.

Для того, чтобы избежать влияния эмоций на свои решения, можно использовать механическую торговую систему. Она поможет трейдеру избежать влияния эмоций. Механическая торговая система не станет колебаться при закрытии убыточной сделки, поскольку составляется она в спокойной обстановке, без страха потерять капитал, а поэтому все варианты продумываются до мелочей. Если трейдер решил для себя использовать механическую торговую систему, то все его действия сводятся к ее запуску и отслеживанию правильности ее работы, а все остальное делает система.

Каждая валюта обозначается трехбуквенным кодом, например, код швейцарского франка – CHF (Confederation Helvetica Franc), код Евро – EUR (EURo), доллара США – USD (United States Dollar), японской иены - JPY (Japanese Yen), британского фунта - GBP (Great British Pound).
Соотношение денежных единиц разных стран по отношению друг к другу выражено в курсах валют.

Курсы представлены в виде шестибуквенными словами, которые состоят из двух трехбуквенных кодов валют. Котировки выражены в единицах второй валюты за единицу первой. К примеру, котировки EURUSD (EUR-USD) показывает количество долларов США за 1 Евро.

Численные выражения котировок представлены пятизначным числом. Рассмотрим пример: USDJPY=121.44 – это означает, что один доллар США равен 121.44 японской иены. При изменении котировки, к примеру, USDJPY=121.44 на USDJPY=121.45, говорят, что цена изменилась на один пункт, то есть в данном случае иена стала дешевле на один пункт.

При анализе рынка помните, что только графики евро и британского фунта отражают настоящее движение цен, а движение графика вверх остальных валют означает снижение их котировок.
Каждый трейдер в той или иной сделке выступает в роли продавца валюты или покупателя, причем покупатель спрашивает цену подешевле, в то время как продавец ставит цену подороже. Цена предложения продавца обозначается ASK, а покупателя – BID.

Если на вашем графике кривая GBPUSD пошла вверх, то это может означать, что GBPUSD будет дорожать, вы решаете купить фунт, пока его цена более низкая. Купить вы можете только у продавца. Эта операция будет называться BUY. Продавец предложит вам его по цене ASK. А когда вы будете продавать фунт (название операции продажи - SELL), то покупатель предложит цену по BID, что справедливо для всех валют.

Из вышесказанного следует, что если вы открыли позицию (операция OPEN), иными словами сделали BUY GBPUSD, и сразу же пожелаете ее закрыть, то (операция CLOSE), т.е. продать фунты, то такая сделка станет для вас убыточной, как было бы в любом обменном пункте. Для получения прибыли от сделки необходимо, чтобы цена валюты прошла в выбранном вами направлении больше чем разница между BID и ASK. Третье число – LAST, это среднее значение между последними BID и ASK.

Разумеется эти знания – очень маленькая часть тех знаний, которыми обладает профессиональный трейдер, но это поможет хотя бы попробовать свои силы на Forex.
На данный момент рынок Forex открыд как для крупных так и для маломасштабных вкладчиков. Кроме того, мелкие вкладчики, могут производить операции на рынке посредством интернета. Сейчас все что нужно иметь это около двух тысяч долларов для начала и доступ в интернет. Также можно попробовать свои силы и на демо-счете без вложения реальных средств.

Фондовый и фьючерсный валютные рынки имеют не очень удобный график. Вечером торговля прерывается и возобновляется только утром следующего дня, причем ситуация на рынке уже может быть совсем не та, которую вы ожидали. В отличие от них высокоприбыльный валютный рынок работает 24 часа в сутки, причем обмен валюты не прекращается даже в ночное время, поскольку в каждом часовом поясе (Токио, Сидней, Лондон, Нью-Йорк и т.д.) присутствуют дилеры, которые хотят купить или продать валюту. Закрываются торги только на выходные дни в пятницу вечером, а открываются в понедельник утром.

Существуют определенные факторы, оказывающие влияние на рынок Forex.
Экономические и фундаментальные причины: уровень безработицы, инфляция, процентные ставки и многое другое оказывают активное влияние на курсы валют. Если правительство выражает уверенность в том, что в состоянии удержать курс валюты, то это способствует ее подъему. Понижение процентных ставок влечет за собой снижение спроса на валюту и, соответственно, понижает ее стоимость при продаже. Поэтому, решения Центробанка о продаже или закупке валюты оказывает существенное влияние на колебания курса.

Также оказывают влияние на колебания валютного курса изменения в экономике стран или даже ожидание этих изменений, причем последний фактор даже сильнее, поскольку часто решения о покупке или продаже на валютном рынке управляется именно предчувствиями изменений.
Определенное влияние на рынок оказывают и профессиональные валютные менеджеры, представляющие интересы крупных финансовых объединений.

На любом рынке целью торговли является купить товар дешевле, а затем дороже продать. Не является исключением и валютный рынок, только здесь в роли товара выступает валюта разных стран.

Ваша задача состоит в определении направления рынка, то есть изменений цен на валюту. Анализ рынка поможет вам купить валюту, цена на которую повышается или же продать валюту, цена на которую падает, а затем при совершении обратной сделки вы получите прибыль.

Фирма-посредник, через которую вы будете торговать, предоставит определенный программный пакет, с помощью которого вы получите котировки валют разных банков и крупных мировых бирж в реальном времени. Также вы будете видеть графики изменений цены валют и свежие экономические новости, влияющие на котировки. А благодаря предоставленному торговому счету вы сможете продавать и покупать валюты разных стран.

Оцените возможный финансовый риск, в случае, если рынок будет двигаться против вас на 5%, 10% или 20%. Таким образом, вы сможете оценить: насколько высока вероятность потери денег, а также вычислить сумму, которую вы можете потерять. Снизить потери можно. Для этого ограничьтесь сделками, которые вы сможете проанализировать сами.
Начинающему трейдеру нужно составить план торговли и неукоснительно его придерживаться. В основе методологии может лежать фундаментальные факторы, технические индикаторы или же их совокупность. Тестируйте методологию до тех пор, пока ее применение не принесет длительный положительный результат.

Очень важно с самого начала установить ограничительную сумму, которую вы можете подвергнуть риску. Если потери достигнут этого ограничения, то необходимо выйти из игры.
Анализируйте проект, даже если на данный момент вам кажется, что он начал приносить убыток. Вооружитесь терпением и холодной головой, не совершайте импульсивных сделок.
При помощи своего торгового плана, вы сможете оценить ключевые факторы, влияющие на ваши сделки. Но не следует слепо следовать намеченному плану, если вам непонятно что на данный момент происходит на рынке, лучшим выходом будет закрыть все позиции.

Если при создании собственной стратегии торговли на бирже вы будете слушать брокера, а также делать инвестиции, основываясь на слухах и советах рынка, то подвергнете свои денежные средства большому риску. Вы должны сами продумывать обоснование своих сделок. Потому что на бирже каждый думает о собственной выгоде.

Уменьшить риск портфеля вам поможет диверсификация. Никогда не заключайте пари на все ваши деньги за одну сделку. Торговать на одну позицию необходимо не более чем 1%-5% от всего вашего капитала.

Эффективная диверсификация должна включать в себя не сильно коррелирующие друг с другом ценные бумаги. Другими словами эти ценные бумаги не должны одновременно двигаться в одном и том же направлении.

Производите контроль над всеми позициями и связями между ними, корректируйте и дебалансируйте свой портфель.

Перед заключением сделки убедитесь в том, что у вас есть достаточно средств для компенсации всех неожиданных убытков. Рынок в действительности может оказаться не таким хорошим, как выглядит на первый взгляд и если он повернет вниз, то у вас должен быть капитал, который поможет вам компенсировать убытки или для внесения дополнительной маржи. Наличие выделенных средств на дополнительные покупки убережет вас от ненужного риска.

Заранее определяйте стоп-ордера, это ограничит риск от колебаний рынка. Используйте правило стоп-лосса, к примеру, при потере 5%-7% - быстро выйти из игры. Существуют также стоп-сигналы по времени, которые напомнят о необходимости выйти из рынка, если вы не знаете, что сейчас там происходит на самом деле.

Также убережет от потерь следование тренду рынка. При этом направление рынка не будет иметь значение, если у вас открыта позиция по появившемуся тренду.

Важным аспектом успешной торговли является своевременное признание своих ошибок. Если вы видите, что рынок двигается против вас, то лучше всего быстро выйти из игры, чтобы ваши потери не умножались. Не стоит добавлять средства к убыточной позиции, надеясь вернуть потерянные средства.

Не забывайте о главном правиле торговли: «Лучше хорошо сыграть в защите, чем отлично в нападении». Продумывайте заранее все возможные колебания рынка против вас. Будьте готовы к различным убыткам. Это поможет вам трезво оценивать ситуацию на рынке и торговать на основе рациональных решений, а не эмоций.

Помочь в решении некоторых проблем и спорных вопросов, вам сможет общение с другими трейдерами, ведь кто-нибудь из них сталкивался с подобными ситуациями, и сможет советом помочь вам избежать больших потерь.

Выходите из игры при наличии следующих факторов:
- нерациональное поведение рынка;
- неуверенность в позиции;
- неуверенность в собственных действиях.

Сократите убытки прежде, чем они приведут вас к разорению.

Есть одна старая мудрость «Чтобы избегать ошибок, надо набираться опыта; чтобы набираться опыта, надо делать ошибки» - Лоуренс Питер. Здесь та же картина – чтобы играть на бирже, надо уметь играть, и знать все тонкости, а многочисленные статьи лишь в какой-то степени помогают узнать эти тонкости. Итак, чтобы не потерять на бирже состояние я вам советую придерживаться 4-х правил.

Во-первых, никогда не вкладывайте денег больше чем надо. Т.к. с первого раза не всегда всё получается.

Во-вторых, поначалу не забывайте, что вы только учитесь играть на бирже.

В-третьих, допустив одну ошибку, не спешите разочаровываться и говорить, что это всё обман и т.д.

Вспомните, что многие люди на этом «заколачивают состояние». Чем вы хуже? И последнее правило: Не надо сразу же после первой удачи значительно увеличивать сумму вкладываемых денег.

Нужно поначалу уделить игре на бирже много времени, чтобы потом потерять меньше!!! И помните «Успех обычно приходит к тем, кто слишком занят, чтобы его искать».

Что же все таки представляет собой стратегия Форекс и чем нужно руководствоваться вновь пришедшим на рынок, чтобы ее выработать. Стратегия, это не просто торговая система. На любом предприятии разрабатывают тактическое планирование и стратегическое планирование. Стратегия определяет планы на будущее для предприятия, а тактика это этапы достижения этих стратегических целей. Проведем аналогию с рынком.

Торговая система ассоциируется с тактическим планированием, а стратегия Форекс ставит долгосрочные планы для получения прибыли. Для начинающего трейдера стратегия должна иметь следующие обязательные этапы. Освоение основных терминов и понятий Интернет трейдинга на рынке, изучение основ технического и фундаментального анализа, психологии торгов. Открытие демо счета и торги на виртуальные деньги.

Трейдер должен разработать свою торговую систему и завести торговый журнал. После виртуальной торговли без потерь трейдер переходит к торговле на реальном счете. Психологически нужно подготовиться к потерям, на первоначальном этапе это просто невозможно избежать.

Выше кратко описана стратегия Форекс, это своего рода долгосрочный взгляд на перспективу своей работы трейдера. Стратегия Форекс должна включать в себя обучение, самосовершенствование, обратную связь с рынком. Для себя трейдер должен определить четко свои задачи. Как много он хочет зарабатывать, как много может потерять, сколько может вложить в инвестиции, какие торговые системы может использовать.

В стратегию с течением времени можно внести коррективы. На предприятиях долгосрочное планирование предполагает обычно срок в пять лет и больше. Для рынка Форекс этот срок меньше, потому что рынок реагирует на все экономические, политические, природные изменения очень быстро. Обычно это от шести месяцев до нескольких лет. Учесть все нюансы в стратегии невозможно, главное учитывать общие действия и правила.